Al FMI le preocupan las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (el suministro de fondos o servicios financieros para armas nucleares, químicas o biológicas), así como los delitos relacionados que socavan el sector financiero y la economía en sentido más amplio. Estos delitos pueden hacer que los países sean menos estables, lo que, a su vez, puede perjudicar el orden público, la gestión de gobierno, la eficacia de la regulación, las inversiones extranjeras y los flujos de capital internacionales.
Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en un país pueden tener graves efectos adversos al otro lado de sus fronteras e incluso a escala mundial. Los países con controles insuficientes o ineficaces son un blanco fácil para quienes lavan dinero y financian el terrorismo. Estos delincuentes buscan ocultar sus actividades delictivas, para lo que explotan la complejidad del sistema financiero mundial, las diferencias entre legislaciones nacionales y la velocidad a la que el dinero puede traspasar fronteras.
El FMI cuenta con décadas de experiencia en estos ámbitos. Ha contribuido a formular políticas de lucha contra el lavado de dinero (ALD), lucha contra el financiamiento de terrorismo (LFT) y lucha contra el financiamiento de la proliferación, tanto a nivel internacional como dentro de los marcos nacionales de sus países miembros.
En el año 2000, el FMI expandió sus labores en el ámbito de la ALD y, tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, las amplió para incluir la LFT. En 2004, el Directorio Ejecutivo acordó incluir las evaluaciones y el fortalecimiento de las capacidades en materia ALD/LFT como un componente regular de las labores de la institución.
En 2018, como parte de su evaluación quinquenal de las políticas, el Directorio Ejecutivo del FMI revisó la estrategia ALD/LFT de la institución y dio orientaciones estratégicas para las labores futuras.
El programa de supervisión bilateral del FMI evalúa el cumplimiento de las normas ALD/LFT internacionales por parte de los países y les ayuda a elaborar programas para subsanar las deficiencias. La ALD/LFT es un aspecto que se tiene en cuenta en todas las demás labores del FMI, como el Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF), y además se lo incorpora en los programas de préstamos de la institución en ciertos casos, y se realizan evaluaciones y actividades de fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT con nuestros países miembros. El FMI además analiza la incidencia de novedades importantes, como las monedas virtuales, la tecnología financiera (tecnofinanzas), las finanzas islámicas, los costos de la corrupción y las estrategias de mitigación, los flujos financieros ilícitos y el retiro de relaciones de corresponsalía bancaria, desde la perspectiva de la integridad financiera.
Este video explica la labor del FMI en el ámbito de la lucha contra el lavado del dinero (ALD) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (LFT).
En 2009, el FMI inauguró el fondo fiduciario ALD/LFT, basado en contribuciones de donantes —el primero de una serie de fondos fiduciarios para fines específicos, conocidos ahora como fondos temáticos— para financiar el fortalecimiento de las capacidades en materia de ALD/LFT.
El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), un organismo intergubernamental, tiene la responsabilidad principal de elaborar normas de alcance mundial en materia de ALD/LFT. Trabaja en estrecha colaboración con otras organizaciones, como el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y otros organismos regionales tipo GAFI.
Para ayudar a los gobiernos nacionales a establecer programas ALD/LFT eficaces, el GAFI emitió recomendaciones relativas al sistema de justicia penal, el sector financiero, ciertas empresas y profesiones no financieras, la transparencia y los mecanismos de cooperación internacional. Junto con los organismos regionales tipo GAFI, el FMI y el Banco Mundial, el GAFI supervisa el cumplimiento de estas recomendaciones por parte de los países.
Última actualización en Abril de 2023
